Элементы правового и регуляторного рисков, подлежащих учету при осуществлении в кредитной организации деятельности по ПОД/ФТ
Требования к системе управления рисками и капиталом в кредитной организации и банковской группе установлены Указанием Банка России от 15 апреля 2015 г. N 3624-У, в их числе находятся правовой и регуляторный риски. Порядок управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма обладает значительной спецификой, но не урегулирован в достаточной мере нормативными актами Банка России. В статье доказывается, что в рамках противодействия ОД/ФТ необходимо оценивать события риска ОД/ФТ в том числе через призму управления правовым и регуляторным рисками в целях выявления потенциальных рисков и повышения эффективности системы внутреннего контроля в кредитной организации.
Читать материал полностью