Банковские проверки клиентов при внесении на счет наличных: ЦБ РФ выпустил рекомендации
Регулятор советует ежедневно анализировать операции с наличными и обращать особое внимание на отдельные признаки. В части бизнес-клиентов (юрлиц-резидентов или ИП) это, например, внесение на счет в течение тридцати календарных дней 30 млн руб. или более. Условие – сумма сильно превышает среднемесячные обороты по счетам данного клиента за предыдущие 3 месяца.
Читать материал полностью
В целях совершенствования сервисов СПБ утверждено новое Положение о платежной системе Банка России
Положение устанавливает критерии участия в платежной системе Банка России, порядок взаимодействия между Банком России и ее участниками, порядок осуществления перевода денежных средств и применяемые формы безналичных расчетов, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, регламент функционирования платежной системы, а также порядок взаимодействия платежной системы Банка России с другими платежными системами.
Предусматривается, в частности, возможность использования сервиса быстрых платежей (СБП) для осуществления переводов денежных средств Агентством по страхованию вкладов, а также для осуществления платежей нотариусам, адвокатам, медиаторам, арбитражным управляющим, оценщикам и другим самозанятым лицам.
Читать материал полностью
Банк России рекомендует кредитным организациям ежедневно анализировать операции клиентов для выявления незаконного оборота наличных денег
Изданы методические рекомендации по контролю за источниками наличных денежных средств клиентов банков
Приведен перечень признаков (операций), на которые банкам следует обратить особое внимание, а также даны рекомендации в целях минимизации риска вовлечения кредитных организаций в проведение их клиентами операций, действительными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели.
Читать материал полностью
