Список признаков мошенничества при снятии денег в банкомате заработает с 1 сентября 2025 года
ЦБ РФ перечислил показатели выдачи наличных без добровольного согласия клиента банка. Один из индикаторов – это попытка получить средства в течение 24 ч с момента, когда:
банк предоставил кредит и т.п.;
физлицо перевело себе через СБП более 200 тыс. руб.;
вклад на сумму более 200 тыс. руб. досрочно закрыли по требованию гражданина.
Читать материал полностью
Установлены критерии оценки эффективности мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента
В соответствии с Федеральным законом от 13.02.2025 N 9-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» утверждены:
критерии оценки эффективности мероприятий по противодействию заключению договоров
потребительского кредита без согласия клиента или с его согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием;
порядок представления кредитной организацией ходатайства о проведении Банком России проверки соответствия кредитной организации, обратившейся с ходатайством, критериям оценки.
В приложении приведен рекомендуемый образец ходатайства.
Читать материал полностью
