Перевод свыше 100 тыс. руб. без открытия счета: запрет упрощенной идентификации вступил в силу
С 30 мая 2025 года кредитным организациям нельзя упрощенно идентифицировать физлиц, которые хотят перечислить более 100 тыс. руб. или их валютный эквивалент. Речь идет о переводе денег без открытия банковского счета. Ранее максимального предела не было.
Теперь недостаточно установить лишь Ф.И.О. клиента, серию и номер документа, удостоверяющего личность. Кроме этих сведений нужны данные о гражданстве, дате рождения, месте жительства (регистрации) или месте пребывания и т.д.
Лимит постоянного остатка средств на электронном кошельке, который физлицо вправе использовать после упрощенной идентификации, повысили до 100 тыс. руб. включительно. Прежний максимальный размер – 60 тыс. руб.
Читать материал полностью
Возврат просроченной задолженности физлиц: новшества прошли финальное чтение
В законе закрепят, что кредитор, его представитель вправе вместо номера телефона использовать буквы, символы и их комбинации при звонке или направлении сообщения должнику. В последнем случае в тексте надо указать, например, название и контактный номер кредитора либо представителя. Речь идет об определении номера, с которого должнику поступает вызов или сообщение.
Напомним, что ВС РФ ранее отмечал: если в сообщении были наименование банка и Ф.И.О. его представителя, а также их телефон, должник мог однозначно понять, кто ему написал.
Кроме того, скорректируют порядок уведомления должника о привлечении представителя кредитора для взаимодействия или переходе права требования к иному лицу. Помимо электронной почты разрешат использовать номер мобильного телефона должника, который тот указал при заключении сделки либо предоставил другим способом, согласованным с кредитором. Сейчас это допустимо, если предусмотрено отдельным соглашением.
Эти изменения заработают с 1 сентября 2025 года. Есть и другие поправки.
Читать материал полностью
